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Responda a las cuestiones que siguen a continuación y le indicaremos cuál es el perfil inversor que más se acerca a sus necesidades, qué tipo de activos debe elegir, qué composición de divisas debe incorporar y cual debería ser el horizonte temporal de su cartera.


1.¿Cuánto tiempo espera mantener su inversión antes de tener que comenzar a disponer de aproximadamente la mitad del capital invertido ?

Más de 15 años

Entre 10 y 15 años

Entre 6 y 9 años

Entre 2 y 5 años

Menos de 2 años


2.Suponga que hace un año decidió la composición de su cartera de renta variable, la rentabilidad de esa cartera ha sido del 5 % el último año, mientras que la rentabilidad del mercado ha sido del 15 % ¿cuál sería su decisión?

Mantengo la composición de mi cartera ya que las expectativas a largo plazo que motivaron mi inversión se mantienen.

Mantengo la composición de mi cartera siempre que el diferencial con el índice no se mantenga durante otro año consecutivo.

Deshago posiciones e invierto en un fondo de renta variable que garantice el 50 % de la revalorización del índice (100% de la inversión inicial).

Deshago posiciones y reinvierto el capital en una cartera que replique al índice.

Deshago posiciones e invierto en valores que hayan superado la rentabilidad del índice en el último año.


3. Elija cual de las siguientes opciones describe mejor los objetivos de rentabilidad de su inversión:

Obtener 3 % de rentabilidad anual sin riesgo

Obtener 5% de rentabilidad anual asumiendo una posible pérdida del 2 %.

Obtener 8% de rentabilidad anual asumiendo una posible pérdida del 4 %.

Obtener 10% de rentabilidad anual asumiendo una posible pérdida del 7 %.

Obtener 15% de rentabilidad anual asumiendo una posible pérdida del 11 %.


4.Suponga qué va a realizar una inversión de 1 millón a un año: en qué cartera invertiría teniendo en cuenta que el valor final oscilaría entre los siguientes valores:

1.000.000 - 1.040.000

980.000 - 1.100.000

860.000 - 1.270.000

800.000 - 1.350.000

750.000 - 1.400.000


5. Suponga qué su inversión representa el 50 % de su patrimonio ¿que pérdida en su cartera le llevaría a tomar una decisión drástica (cambiar la inversión, cambiar de gestor,...)

No tengo pérdidas porque no asumo riesgos.

5 %

15 %

20 %

Más del 25 %


6.Supongamos que invierte en renta variable, si en el primer año registra pérdidas del 10 %, ¿cómo reaccionaría?

Compro más acciones, ya que si consideré que la inversión era atractiva entonces, ahora será más rentable.

Mantengo la inversión, asumo las pérdidas en el corto plazo porque se mantienen las perspectivas de crecimiento a largo plazo

Mantengo la inversión, asumiendo las pérdidas mientras no permanezcan continuadamente durante un año

Mantengo la posición hasta que la acción recupere el precio al que invertí y vendo

Vendo inmediatamente.


7. Supongamos que sus ingresos anuales son 10 millones de pesetas y que le ofrecen la oportunidad de invertir 5 millones en un negocio de las siguientes características, tiene el 50 % de probabilidad de duplicar la inversión en 5 años y un 50 % de perder la mitad ¿invertiría en dicho negocio?

No.

Probablemente no.

Puede ser.

Probablemente sí.

Sí.


8.Generalmente mayores tasas de rentabilidad en el largo plazo implican mayor volatilidad ¿cómo describiría su actitud en el largo plazo?

Me preocupa mantener el capital invertido, por lo tanto prefiero bajas tasas de rentabilidad para evitar la posibilidad de obtener pérdidas.

Asumo cierta variabilidad para conseguir incrementar la rentabilidad, pero prefiero que la mayoría de mis inversiones se realicen sobre activos de bajo riesgo.

Acepto la volatilidad asociada a rentabilidades moderadas, porque el objetivo de maximizar la rentabilidad y minimizar el riesgo son igualmente importantes

Intento alcanzar tasas de rentabilidad altas, por lo que estoy dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo.

Prefiero maximizar la rentabilidad, por lo que acepto importantes variaciones de valor de mis inversiones.


9. Realiza aportaciones a un plan de pensiones

Sí Cantidad: Euros


10. Las siguientes preguntas no son obligatorias, pero serviran para acercar mas su perfil de inversor.

Indique cómo se encuentran actualmente distribuidas sus inversiones y así podrá compararlas con lo que sería una situación ideal de acuerdo a su perfil.
	Renta variable:	%
	Renta Variable Mixta	%
	Renta Fija Mixta:	%
	Renta Fija:	%
	R. Fija Corto Plazo:	%
	FIAMM:	%

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