Fineco

Esta herramienta aporta al inversor una estimación de las posibles oscilaciones del valor de su inversión en el futuro. Para ello, dibuja tres escenarios posibles de futuro, optimista, medio y pesimista, para varias carteras de inversión tipo.

INPUTS

Cartera Tipo Inicial del cliente: Introduzca el % de inversión en Renta Variable respecto del total de su patrimonio.

Renta Fija	%
Renta Variable Pura	%

Una cartera predominantemente invertida en activos de bolsa, tenderá a estar más ponderada en el activo "Renta Variable Pura", mientras que las carteras más conservadoras (aquellas predominantemente invertidas en bonos y activos de renta fija) tendrán un mayor peso en el activo "Renta Fija".

Situación en el mapa de Rentabilidad-Riesgo: El siguiente gráfico describe la situación de la cartera tipo elegida entre dos situaciones extremas:
Cartera de riesgo muy bajo: invertida totalmente en activos de renta fija a corto plazo (=sin riesgo), situada a la izquierda del gráfico. Cartera de riesgo muy alto: invertida totalmente en activos de renta variable (=de bolsa), situada a la derecha del gráfico y con una rentabilidad esperada a futuro superior.

OUTPUTS
Rentabilidades simuladas a futuro de la cartera tipo seleccionada: La siguiente tabla muestra tres escenarios de rentabilidades acumuladas para la cartera tipo a diferentes plazos:
Máxima rentabilidad esperada: el escenario más optimista viene marcado en verde, siendo la posibilidad estadística de que se produzca inferior al 5%. Uno de cada veinte años la ganancia anual sería mayor de la especificada). Escenario más probable: el escenario en azul marca la situación más probable de mercado. Mínima rentabilidad esperada: el escenario más pesimista viene marcado en rojo, siendo la posibilidad estadística de que se produzca inferior al 5%. Uno de cada veinte años la pérdida anual sería mayor de la especificada). Es importante señalar que las rentabilidades abajo reflejadas se basan en medias históricas de rentabilidad y riesgo (RF: r=4%,vol=0%) y (RV: r=9%,vol =20%), como ya se explica al final de esta página. En consecuencia, las rentabilidades reales puntuales pueden variar considerablemente. Las cifras son, por tanto puramente orientativas; siendo el objetivo de las mismas mostrar la dispersión existente entre los diferentes escenarios y la comparación relativa entre las diferentes composiciones de cartera.


Gráfico de las rentabilidades acumuladas simuladas: La información contenida en la tabla anterior queda reflejada en el siguiente gráfico para todos los plazos analizados. La inversión inicial es fija en un nivel base de 100 y a partir de ahí, cada escenario queda reflejado por las tres líneas de colores.


Análisis del escenario más pesimista: Un rápido vistazo al escenario más pesimista nos muestra dos medidas del riesgo implícito de la cartera tipo que por su importancia nos gustaría resaltar:
Máxima pérdida a lo largo del horizonte de inversión: el punto más bajo del escenario más pesimista, refleja el momento en que se puede producir la mayor caída en nuestro patrimonio, así como la magnitud de esa caída. Periodo de recuperación: el punto en el que el peor escenario vuelve al nivel de inversión inicial marca el momento en el que, dadas las peores condiciones de mercado, se produciría la recuperación de las pérdidas en que se ha incurrido.

¡Aviso!
Las calculadoras anteriores están basadas en los modelos y expectativas de los analistas del Grupo Fineco. En ningún momento los resultados obtenidos o rentabilidades descritas implican ningún tipo de garantía respecto de los valores de los distintos productos en el futuro. Los modelos estadísticos y asunciones implícitas en ellos responden a los standard de valoración utilizados en el mercado y están disponibles para cualquier inversor interesado en ellos. Para cualquier duda , póngase en contacto con nosotros.

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